SAMENWERKING
Samen werken aan jouw financiële rust
Het beste advies ontstaat door samenwerking. Suzanne helpt je jouw financiële vraagstukken integraal te benaderen door je te verwijzen naar de juiste specialisten, zoals advocaten, notarissen, accountants en vermogensbeheerders. Zo wordt de benodigde expertise samengebracht om jouw situatie effectief en volledig aan te pakken.
Of je zelf de regie houdt of ondersteuning nodig hebt, Suzanne staat naast je om overzicht en helderheid te bieden. Door haar begeleiding worden financiële keuzes beheersbaar en duidelijk, zodat je met vertrouwen beslissingen kunt nemen. Zo ervaar je rust en zekerheid in jouw financiële toekomst.
Advocaat │ mediator
In opdracht van de cliënt kan Suzanne een doorrekening maken van de netto financiële situatie van de scheidende partners in de toekomst. Daarnaast kan zij de fiscale consequenties van het toedelen van kapitaal- en lijfrenteverzekeringen analyseren en de pensioensituatie in kaart brengen. Suzanne bespreekt oplossingen met de cliënt en biedt inzicht en duidelijkheid. Ook kan zij als neutrale financial aanschuiven bij mediationgesprekken om helderheid te verschaffen over specifieke financiële kwesties.
Soms verloopt een mediation moeizaam, omdat één van de scheidende partners vastloopt. In dergelijke situaties kan Suzanne deze partner vanaf de zijlijn adviseren en begeleiden. Dit zorgt voor meer inzicht, rust, duidelijkheid en ondersteuning. Op deze manier verloopt de echtscheiding soepeler, omdat het maken van keuzes over de financiële toekomst eenvoudiger wordt.
Accountant / financieel adviseur
De accountant of financieel adviseur speelt een belangrijke rol in het ondersteunen van cliënten. In nauwe samenwerking met de accountant of financieel adviseur helpt Suzanne bij het vinden van oplossingen op het gebied van financiële planning.
De gemaakte afspraken kunnen worden vastgelegd, en dankzij de afstemming met de accountant of financieel adviseur kan Suzanne snel inzicht bieden in de financiële situatie en de haalbaarheid van de voorgestelde opties.
Notaris
Estate Planning
Suzanne helpt bij estate planning door inzicht te bieden in hoe vermogen in stand kan worden gehouden en op een (fiscaal) voordelige manier kan worden overgedragen aan erfgenamen. Zij geeft inzicht in de erfrechtelijke gevolgen voor het geval van een onverwacht overlijden.
Testament
Suzanne adviseert over de mogelijke gevolgen van overlijden en helpt bij het herzien van het testament in overleg met een notaris om deze gevolgen te optimaliseren.
Pre-relatie Advies
Suzanne stemt belangrijke informatie af voor het opstellen of aanpassen van huwelijkse voorwaarden, partnerschapsvoorwaarden of een samenlevingscontract, in samenwerking met een notaris.
Levenstestament
In een financieel plan werkt Suzanne uit hoe inkomsten en uitgaven zich tot elkaar verhouden. Bij een overschot maakt zij inzichtelijk wat hiermee moet gebeuren: bijvoorbeeld toevoeging aan een spaarrekening of een beleggingsportefeuille. Zij stelt een beleid op voor aan- en verkoopbeslissingen en zorgt ervoor dat het financieel plan belangrijke data bevat waarop besluiten moeten worden genomen.
Vermogensbeheerders
Suzanne helpt niet alleen met het continu monitoren van jouw financiële doelstellingen, maar faciliteert ook bij het vinden van de juiste partij om jouw vermogen onder te brengen. Voor advies over de invulling van jouw beleggingsportefeuille verwijst zij door naar vermogensbeheerders of werkt zij hiermee samen. Professioneel vermogensbeheer vergroot de kans op een rendement dat aansluit bij jouw verwachtingen.
De belangrijkste criteria waarop Suzanne vermogensbeheerders beoordeelt, zijn onder andere: onafhankelijkheid, risico, duurzaamheid, kosten en professionaliteit. Daarnaast hecht zij veel waarde aan de mogelijkheid om resultaten te meten en aan een heldere communicatie met cliënten.
Suzanne de Moor is aangesloten bij:
CFP® en RES ® Keurmerk = Strenge opleidings- en (bij)scholingseisen, een heldere gedragscode en zorgvuldig toezicht.
